Face aux enjeux que représentent les différents objectifs de vie tels que l'arrivée d'un enfant, l’acquisition de sa résidence principale ou encore la préparation de sa retraite, l'optimisation de ses placements demande une véritable stratégie.
L'épargne déjà constituée représente une pierre brute qu'il faudra polir afin d'obtenir les résultats escomptés.
Il est nécessaire par exemple de conserver une épargne de précaution que nous définissons lors d'un premier entretien.
Au-delà de cette épargne de précaution, de nombreuses solutions existent et répondent à chacun des objectifs fixés : réduire sa fiscalité, optimiser la transmission de son patrimoine ou encore obtenir des revenus complémentaires.
Il est alors indispensable d'établir le profil de risque propre à chacun. Définit par son expérience des différents marchés, financiers ou immobiliers, des risques acceptés, ce profil nécessite également de valider un horizon de placement.
Fort de ces différentes analyses, notre mission réside dans le fait de délivrer un niveau élevé d'informations afin de sélectionner la ou les solution(s) en adéquation avec leur situation.
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